Diese Richtlinie definiert ein strukturiertes Rahmenwerk für die anfängliche Nutzung von Kryptowährungen innerhalb des lizenzierten Spielbetriebs des Unternehmens. In Anerkennung der regulatorischen Verantwortungen in Verbindung mit virtuellen Vermögenswerten spiegelt dieses Dokument unser Engagement für einen von Grund auf verantwortungsvollen und transparenten Umgang mit Risiken in Bezug auf Kryptowährungen wider.
Die Kryptowährungs-Funktionalität wird auf eine begrenzte und kontrollierte Weise eingeführt und durch strenge Compliance-Verfahren, Überprüfungen der Kundenidentität sowie den Einsatz regulierter Drittanbieter von Kryptoservices unterstützt. Der Geltungsbereich dieser Richtlinie sowie zugehöriger Verfahrensweisen wird mit der Weiterentwicklung des Geschäftsbetriebs ausgedehnt.
Das Unternehmen hält alle gesetzlichen Verpflichtungen ein, die gemäß dem Glücksspiel- und Finanzsystem von Curaçao gelten.
Das Unternehmen ist bereit, mit der FIU Curaçao zusammenzuarbeiten, um alle ungewöhnlichen oder verdächtigen Aktivitäten in Verbindung mit Kryptowährungen zu melden, und betrachtet die AML/CFT-Compliance als operativen Grundsatz.
In dieser Phase ist die Nutzung von Kryptowährungen beschränkt auf:
Das Unternehmen beteiligt sich nicht an spekulativem Kryptohandel und hält keine Kryptowährungen langfristig in seiner Bilanz.
Zur Minimierung des Risikos werden nur die nachstehenden Kryptowährungen akzeptiert:
Aufgrund der hohen Anonymitätsrisiken sind keine datenschutz-fokussierten Coins (z. B. Monero, Zcash, Dash) zulässig.
Alle unterstützten Kryptowährungen werden kontinuierlich überprüft. Das Hinzufügen neuer Vermögenswerte erfordert eine compliance-orientierte Bewertung.
Transaktionen mit Kryptowährungen sind gestattet, sobald der Kunde eine erfolgreiche KYC-Verifizierung durchlaufen hat, die einige oder alle der nachstehend aufgeführten Dokumente/Informationen beinhaltet und nicht beschränkt ist auf (je nach Fall)
Die Plattform kann den Kryptozugriff beschränken, bis die vollständige Identität des Benutzers gemäß geltender Compliance-Standards bestätigt wurde.
Zur Kontrolle der Gefährdung gelten für Aktivitäten mit Kryptowährungen die folgenden Grenzwerte:
| Stufe | Verifizierung erforderlich | Monatliches Limit (EUR) |
|---|---|---|
| 1 | Ausweis/Pass | Bis zu 1.000 € |
| 2 | Ausweis/Pass + Adressnachweis | 1.000 € – 10.000 € |
| 3 | Erweiterte Sorgfaltsprüfung | ab 10.000 € |
Nutzer mit höheren Beträgen müssen die Herkunft der Geldmittel (SoF) belegen und unterliegen möglicherweise einer kontinuierlichen Überwachung oder vorübergehenden Beschränkungen.
Das Unternehmen nutzt externe Tools (z. B. via ITS-Krypto-Zahlungsdienstleister), um sicherzustellen, dass die Wallet-Adressen vor der Durchführung der Transaktion überprüft werden. Die Wallet-Prüfung umfasst Folgendes:
Krypto-Vermögenswerte werden vom Unternehmen nicht langfristig aufbewahrt. Alle Transaktionen werden über **regulierte Dritt-Dienstleister für Kryptozahlungen (PSPs) abgewickelt, die Folgendes anbieten:
Der Compliance-Beauftragte führt Routineprüfungen aller kryptobezogenen Transaktionen durch. Dies geschieht folgendermaßen:
Alle ungewöhnlichen Aktivitäten (z. B. schnelle Einzahlungen/Auszahlungen, Verhaltensanomalien) werden untersucht und dokumentiert. Sofern möglich, werden Compliance-Berichte im Rahmen interner Überprüfungen erstellt.
Alle zuständigen Mitarbeiter werden bezüglich der wichtigsten Risiken in Verbindung mit Kryptowährungen und den implementierten Kontrollen geschult. Die Schulungen umfassen:
Es werden jährliche Auffrischungsschulungen durchgeführt und die Schulungsunterlagen werden für Auditzwecke aufbewahrt.
Diese Richtlinie wird formell überprüft:
Das Unternehmen verpflichtet sich zur Anpassung dieser Richtlinie, wenn das Kryptoprogramm ausgereift ist und zusätzliche Tools oder Funktionen integriert werden.
Wir bestätigen, dass diese Richtlinie in allen zuständigen Abteilungen umgesetzt wird und unseren aktuellen Betriebsumfang sowie unsere Compliance-Strategie widerspiegelt. Sie wurde so konzipiert, dass sie die rechtlichen Anforderungen hinsichtlich AML/CFT in Curaçao in Verbindung mit virtuellen Vermögenswerten erfüllt.
Wir aktualisieren diese Richtlinie und benachrichtigen die zuständigen Behörden bei wichtigen Verfahrensänderungen oder Risikoerkenntnissen.